Prawne aspekty windykacji

O szkoleniu

Celem szkolenia "Prawne aspekty windykacji" jest kompleksowe przygotowanie przedsiębiorców do podniesienia efektywności procesów związanych z przepływami gotówkowymi (cash flow), które mają pierwszorzędny wpływ na funkcjonowanie przedsiębiorstwa i jego płynność finansową. Od tego zależy w znacznej mierze wynik finansowy, terminowość regulowania własnych zobowiązań, posiadanie niezbędnej gotówki na planowane inwestycje i rozwój firmy. Jak się okazuje, w dzisiejszej gospodarce nie wystarczy posiadać innowacyjnych projektów, wyprzedzać konkurencję, posiadać wspaniałą sieć dystrybucyjną, ale również należy wyposażyć firmę w skuteczny system przyspieszający obrót gotówki i zapobiegający zatorom płatniczym. Jest to główny cel naszego szkolenia realizowany poprzez dostarczenie praktycznej wiedzy oraz nabycie umiejętności umożliwiających skuteczne  ściąganie należności od dłużników, a szczególnie wskazanie rozwiązań zapobiegających powstawaniu przeterminowanych należności od kontrahentów.

Po ukończeniu kursu uczestnik będzie znał i potrafił:

  • zabezpieczyć firmę przed powstawaniem przeterminowanych należności,
  • wykorzystać wiedzę prawną w celu wyegzekwowania należności.   
  • samodzielnie przygotować dokumenty windykacyjne     

Kurs adresowany jest do:

  • przedsiębiorców wchodzących na rynek
  • pracowników różnych branż zajmujących się windykacją należności
  • przedsiębiorców już funkcjonujących na rynku
  • wszystkich chcących zdobyć, poszerzyć wiedzę i praktyczne umiejętności z zakresu restrukturyzacji i windykacji należności

Zajęcia prowadzone są w formie warsztatów z dużą ilością przykładów i ćwiczeń praktycznych. Prowadzący to sprawdzeni fachowcy, zawodowo zajmujący się poruszaną tematyką.

Program szkolenia

1. KIM JEST NASZ DŁUŻNIK - forma prawna i odpowiedzialność za długi

  • Podstawowe rodzaje podmiotów występujące w polskim obrocie gospodarczym, zakres i zasady odpowiedzialności za zobowiązania
    • przedsiębiorca prowadzący jednoosobową działalność gospodarczą
    • spółka cywilna
    • spółki osobowe: spółka jawna, komandytowa, komandytowo-akcyjna oraz partnerska
    • spółka z ograniczoną odpowiedzialnością i spółka akcyjna: odpowiedzialność samej spółki, jej wspólników/akcjonariuszy oraz odpowiedzialność członków zarządu
    • inne podmioty
    • praktyczne aspekty związane z poszukiwaniem dłużnika, jego majątku, ustalaniem zasad odpowiedzialności
    • praktyczne informacje związane z formułowaniem wezwań do zapłaty, skuteczne oddziaływanie na dłużnika poprzez efektywna windykację

2. FORMA CZYNNOŚCI PRAWNEJ

  • forma pisemna i jej znaczenie w procesie windykacji
  • umowy ustne

3. CYKL ŻYCIA NALEŻNOŚCI

  • cykl życia należności – przedawnienie
  • podstawowe informacje związane z przedawnieniem
  • metody przerwania biegu przedawnienia – od najtańszych do najdroższych

4. KONSUMENT

  • pojęcie konsumenta, zasady odpowiedzialności konsumenta
  • pułapki związane z windykacją konsumencką: dane osobowe, dobra osobiste, obowiązki informacyjne
  • stosunki majątkowe małżeńskie: jak efektywnie zabezpieczyć nasze roszczenia

5. POJĘCIE I CEL ŚWIADCZENIA

  • definicja zobowiązania – prawne i faktyczne implikacje
  • świadczenia jednorazowe, ciągłe i okresowe
  • treść zobowiązania

6. RODZAJ PROWADZONEJ DZIAŁALNOŚCI A DOBÓR ZABEZPIECZEŃ

  • hipoteka
  • przewłaszczenie na zabezpieczenie
  • zastaw
  • zastaw rejestrowy
  • zgoda dłużnika na dobrowolne poddanie się egzekucji
  • gwarancje bankowe/ubezpieczeniowe
  • cesja wierzytelności na zabezpieczenie
  • weksel
  • factoring
  • forfaiting
  • poręczenie wekslowe
  • poręczenie cywilne
  • przystąpienie do długu

7. ALTERNATYWNE SPOSOBY DOCHODZENIA ZAPŁATY - SANKCJE

  • zgłoszenie upadłości: rodzaje postępowań upadłościowych, przebieg postępowania
  • zakaz prowadzenia działalności gospodarczej: cel i rezultat
  • protokół umorzenia należności: przesłanki prawne, aspekty podatkowe

8. A MOŻE ZAŁATWIĆ PROBLEM BEZ SĄDU?

  • mediacja - nowość w polskim prawie: możliwości, pułapki, praktyczne podpowiedzi
  • jak skutecznie wszcząć mediację
  • jak znaleźć dobrego mediatora
  • ile kosztuje mediacja i jakie daje możliwości
  • fazy mediacji, rola stron, mediatora i sądu

9. ZASADY DOCHODZENIA ROSZCZEŃ W POSTĘPOWANIU CYWILNYM I GOSPODARCZYM

  • Jak przygotować się do postępowania? Rodzaje dowodów procesowych: świadek, strona, dokument, eksperyment. Pojęcie dokumentu prywatnego i urzędowego, znaczenie pisemnych notatek
  • Postępowanie sądowe: właściwość miejscowa i funkcjonalna sądu
  • Prawidłowe sporządzanie pozwu i dalszych pism procesowych, przygotowanie odpowiednich dokumentów i ich efektywne użycie
  • Formularze sądowe: pomoc czy kłopot?
  • Prowadzenie sporu sądowego: prawa i obowiązki stron procesu cywilnego i gospodarczego
  • Pełnomocnik procesowy: czy warto? Jeśli tak – to jak?
  • Koszty procesu, koszty zastępstwa procesowego
  • Środki zaskarżenia: jak i kiedy z nich korzystać?
  • Jakie prawa ma dłużnik? Jak bronić pozycji wierzyciela?

10. UGODA Z DŁUŻNIKIEM

  • ugoda sądowa i pozasądowa: jak prawidłowo przygotować ugodę,
  • rola ugody sądowej i pozasądowej: uznanie należności i skutek oświadczenia dłużnika dla sytuacji procesowej wierzyciela

11. ARBITRAŻ KRAJOWY I MIĘDZYNARODOWY

  • zapis na sąd polubowny: ważność zapisu, skutek prawny zapisu, ważne sformułowania i pułapki prawne
  • pojęcie sądownictwa arbitrażowego, waga wyroków arbitrażowych
  • przebieg postępowania arbitrażowego

12. POSTĘPOWANIE ZABEZPIECZAJĄCE I EGZEKUCYJNE

  • postępowanie zabezpieczające – definicja i cel postępowania
  • wnioski w postępowaniu zabezpieczającym i ich wpływ na skuteczność windykacji
  • poszukiwanie majątku dłużnika

13. POSTĘPOWANIE EGZEKUCYJNE

  • wniosek o wszczęcie egzekucji: wybór komornika, zakres egzekucji i jej koszty
  • postępowanie egzekucyjne w praktyce: fazy postępowania, współdziałanie z komornikiem
  • pisma w toku egzekucji: prawidłowe wnioski, pułapki prawne
  • Środki zaskarżenia w postępowaniu egzekucyjnym: kiedy i jak z nich korzystać?

14. PODATKOWE ASPEKTY WINDYKACJI

  • Wpływ działań windykacyjnych na podatki
    • Koszty i podatek naliczony związane z prowadzeniem windykacji, w tym związane z nabyciem usług windykacyjnych
    • Windykacja od niedłużnika – odpowiedzialność osób trzecich
    • Wydatki związane z podejmowaniem działań windykacyjnych a koszty podatkowe
    • Wydatki windykacyjne a prawo do rozliczenia podatku naliczonego
  • Zapłata należności a obowiązek podatkowy
    • Podatki dochodowe
    • Podatek od towarów i usług
    • Inne
  • Umorzenie wierzytelności i jego konsekwencje podatkowe
  • Wpływ przedawnienia wierzytelności na rozliczenia z fiskusem
  • Odsetki od nieterminowych płatności
  • Sprzedaż wierzytelności, factoring a podatki
  • Wierzytelności nieściągalne i odpisy aktualizujące jako koszty uzyskania przychodu
  • Ulga na złe długi w VAT – nowe zasady stosowania
  • Ulga na złe długi w VAT a przychód podatkowy

Terminy szkoleń

Ten temat realizujemy wyłącznie w postaci szkolenia wewnętrznego.

Szkolenie wewnętrzne

Powyższy temat możemy zrealizować również w postaci szkolenia wewnętrznego. Zainteresowane osoby prosimy o kontakt:


NOWY